各位老铁们好，相信很多人对区块链与非法集资都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于区块链与非法集资以及区块链非法集资科普稿的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一起来看看吧！

本文目录

1. 区块链法律法规
2. 区块链到底是不是传销工具？
3. 2018年区块链爆发，如何避免盲目选择传销币？
4. 区块链都有哪些常见骗局？

区块链法律法规

区块链技术近年来在国内快速发展，正在众多领域探索应用落地。作为一项新兴技术，尽管区块链相关概念从2018年就迅速普及，但目前大众对区块链的认知还有局限性，在实际产业落地过程中仍面临一些认知和技术层面的难题挑战，同时在区块链法律法规和监管方面也并不完善和成熟。

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我国目前专门针对区块链的立法很少，很多人也并不清楚，区块链行业发展到底有哪些法律法规需要遵守和维护，但这并不表明区块链无法可依。由于区块链是对既有计算机、互联网等信息技术的升级换代，区块链相关的法律体系也相应地离不开既有的计算机及信息技术相关的法律体系，并且以其作为基础，再针对区块链的独特性另行制定一系列单行的法律规范。

由于区块链技术本身尚在快速演进中，很多领域还未达到能够制定法律规范的程度。因此要么目前尚在立法调研，例如主管部门发布法规征求意见稿的阶段，要么仅能由该行业甚至主要企业、机构先行对相关标准及规范进行探索，要么根本不能进行规范，比如区块链核心技术之一的“智能合约”问题，由于其性质不明，尚不确定是否能界定为法律上的“合同”，故目前尚无法进行立法规范。但仍有很多法规推动行业的健康发展和需要每个人去遵守的。

就基本法律层面而言，能适用于区块链的刑法规范主要有“侵犯公民个人信息罪”、“拒不履行信息网络安全管理义务罪”、“非法利用信息网络罪”、“帮助信息网络犯罪活动罪”等罪名。能适用于区块链的一般民事法律规范，主要包含在《民法总则》关于个人信息安全及网络财产、民事责任条款中。

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其他相关的“法律”主要包括作为其上位法的计算机及信息技术领域立法，例如《网络安全法》、《电子商务法》、《电子签名法》，以及全国人大颁布的相关《决定》。

行政法规层面上，相关立法主要有《计算机信息系统安全保护条例》、《互联网信息服务管理办法》等。虽然前者主要内容是规定相关主管机关的职责权限，但作为上位法同样可适用于区块链领域。后者主要规范互联网经营行为；由于区块链预期也将主要运用于经营活动，因此也会受该办法调整。

部委规章层面上，主要有央行的《金融消费者权益保护实施办法》、网信办《区块链信息服务管理规定》。前者旨在维护个人金融信息安全及金融行业安全，后者则是目前为止最新的、最全面的直接规范区块链的规则体系。

司法解释层面上，目前主要涉及最高法《关于互联网法院审理案件若干问题的规定》，其中对区块链等电子证据的认证进行了规定。

另外，在区块链快速演进过程中，主管部门出于权宜之计而出台了一些非规范性的通知、公告，如《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行融资风险的公告》、《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》等。虽然不是规范性文件，够不上法规，但也能从中窥探到主管部门政策掌控者的基本观点及立法趋势，对于研究相关法制及企业合规工作亦具有重要参考作用。

最后，区块链相关行业及领头企业、机构还通过起草相关技术标准、服务标准，举办行业论坛等方式，对区块链领域标准化及相关规范进行先行探索。例如，2016年和2018年版《中国区块链技术和应用发展白皮书》、《区块链参考构架》、《区块链数据格式规范》等文献资料，不仅是法律工作者研究相关立法与法律实践的重要学习和参考资料，其本身也提议了一些行为规范线索，对于做好企业合规具有一定参考作用。

区块链作为一项年轻的信息技术，其发展速度快，应用前景广阔，对于相关立法及法律合规工作带来巨大挑战。但随着区块链产业的发展和业内人士的共识维护和推动，相信不久的将来，区块链的相关政策法规也会越来越完善，发展环境也会越来越好。

区块链到底是不是传销工具？

比特币问世的早期，反对者往往谴责他是一种被拿来洗钱或者购买非法商品的工具，批评者说，由于这是一个分布式，如闪电般快速点对点的技术，犯罪者将会利用他。

你大概听说过一番以毒品为大宗买卖的黑市购物网站，在2013年10月的高峰期，该网站上有13756项产品以比特币定价，她用邮寄的方式递送商品，并提供指南，教你如何避开当局的检查，美国联邦调查局查封关闭这个网站时比特币的价格大跌，外界把数字货币和犯罪划上等号，这是比特币最黑暗的一刻。

但是，比特币或者区块链技术并没有任何独特之处，使得它比其他基础更有助于犯罪者，有关当局大致上相信数字货币可以帮助执法，例如可以提供可疑活动的记录，甚至可以帮助解决从金融服务到物联网等平台上许多网络犯罪。

从未有一套电脑系统被证明为无法被黑客黑入。犯罪机会随着科技进步而增加，一个人可以影响许多人的能力，正在呈现指数型的扩增，这种能力的扩增可能有益也可能有害，所以这个技术本身无关，想伤害其他人类的犯罪者会利用任何最新的科技去犯罪。

不过比特币与区块链技术可以遏制犯罪用途。首先，纵使是犯罪者也必须在区块链上公布他们所有的比特币交易，因此执法单位追踪以比特币支付的交易笔追踪比现金执行的交易更加容易。

截止到目前，现金仍然是罪犯使用的主流支付媒介。相较于其他支付方法，在区块链上更容易查到美国每次发生死伤惨重的枪杀案。选民与竞选的金主为全国步枪协会会员的美国国会议员总说美国的枪械暴力问题不能怪罪于枪械本身同理。

如果这些人因为一些人利用区块链技术来犯罪而怪罪或者禁止此技术，那也将非常可笑，技术本身没有善恶，技术本身不会想要任何东西或者有任何倾向，钱也是一种技术。某个人抢劫一家银行时，我们不会把抢劫案怪罪到那些摆放在金库里面的钱的头上，犯罪者使用比特币这个事实更加突出，凸显的是比特币欠缺坚实的智力管理支持以及交易，而非本特比特币本身的原因。

2018年区块链爆发，如何避免盲目选择传销币？

我自己也在用手机挖矿，前期接触了许多传销币，现在基本上不会了。

现在主要关注了一些有关区块链的头条号和公众号，经常看新闻，了解区块链知识。主要做大公司的，还有一些接受度高的项目。经常和网上的小伙伴们探讨，基本避免了传销币。

还有不要轻易上传自己的个人信息，这是非常危险的，希望大家机智对待虚拟币！

区块链都有哪些常见骗局？

近年来，区块链经济生态和技术正以惊人的速度发展，数不清的机遇和造富效应吸引着一批又一批的新用户冲进“币圈”掘金。

但机遇和风险总是并存的，虚拟货币骗局事件套路颇多、攻击事件层出不穷、违法犯罪屡禁不止，用乱象横生来形容也不为过。

本文精心梳理了10种虚拟货币经典骗局，希望让大家少踩坑，不被骗，早自由。

Coinlist作为虚拟货币打新领域的头部平台，陆续上线了以“SOL”、“NEAR”、“FLOW”为代表的诸多明星项目，这些项目动辄几十倍甚至百倍以上的收益，每一次都能引爆整个加密社区，创造了一个个造富神话。

这促使很多加密用户混迹于各大打新平台，除了Coinlist，FTX交易所的IEO和Raydium平台的IDO等都有不俗的表现。

但打新中签率很低，为了获得极低代币认筹价格，以最大限度获得预期极高的收益，这就迫使很多用户冒着高风险把资金投入到私募里，从私募代理人（包括大型加密社群群主、大V）手里认购私募额度，用户花费的是稳定币、ETH、BTC等“真金白银”，得到的却只是一个未必能兑现的承诺。

骗局套路

当代币上线后，如果私募代币表现亮眼，代理人就会以项目方违约等谎言为借口，只是给用户退还之前投入的资金，而代理人其实利用用户的资金所获得的私募额度赚的盆满钵满，“借鸡下蛋”的把戏屡试不爽；如果私募代币跌破发行价，这些代理商就会给用户发币。

更有甚者，有些私募代理人直接卷款跑路，致使投资人血本无归。

防骗秘笈

投资的第一要素应当是首先确保本金安全，其次才是追求收益的高低；

少参与，最好不参与私募认购，除非有靠谱渠道；

在投资之前，一定要对私募代理人做好背调。

从UNISWAP开创性地给早期用户空投、践行WEB3精神以后，很多项目都会通过空投的方式和社区分享成功的果实，比如2021年引爆整个加密社区现象级空投——DYDX、ENS等。

2021年也是NFT市场爆发的一年，很多蓝筹NFT地板价较于发行价动辄千倍、万倍涨幅。

很多加密用户为了不错过空投和NFT免费MINT的机会，不对市面上良莠不齐的项目进行甄别，或者是对“币圈”不够了解，便随意连接钱包进行授权。

骗局套路

这便给了很多恶意项目机会，这些项目以给空投或者低价甚至免费MINT“NFT”为诱饵，在恶意获得钱包授权后，盗取受害人资金。

防骗秘笈

对于不了解的项目最好做到钱包专用，使用不留存资金的钱包；

谨慎对钱包进行授权，一是要对项目有所甄别，认真核对钱包授权内容；

如果不慎对不知背景的项目进行钱包授权，可以利用钱包授权管理工具解除授权。

针对这一类骗局，女性朋友需要格外注意了，从数据上看，这类案件绝大部分受害者都是女性，特征表现为经济独立、长期单身、感情空虚、教育背景良好等。

“花落盛开，清风自来”想必是很多单身女性朋友的感情观念，如果突然有一天有一个“完美男友”出现在自己的世界里，而这个“完美男友”又嘘寒问暖、张弛有度，恐怕很多人难以招架，芳心很容易被俘获。

骗局套路

“养猪”就是特指骗子假以网络交友，当感情到位后，就会“杀猪取食”。

这个“完美男友”会以某种理由或者噱头鼓动受害人投资虚拟货币，或是让受害人把虚拟币投资到他们自搭的小平台，或是利用受害人对虚拟货币不了解，利用各种方式获得受害人账号信息或者钱包密钥，进而达到盗取受害人虚拟货币的目的。

防骗秘笈

网恋无可厚非，但要擦亮眼睛，提高警惕性，要做到“谈钱色变”。

这类骗局大概有以下几种套路：

骗子通过冒充虚拟币交易所（CEX）官方客服，以“清退中国大陆用户”、“账户升级”等为由头进行诈骗，火币、币安等交易所就多次提醒用户警惕此类诈骗；

在Discord、推特（Twitter）、电报（Telegram）等国外媒体上冒充虚拟货币项目方或项目方客服，私信告知受害人获得高额IDO认购额度以进行诈骗；

通过电话、短信或者邮件等途径，以“涉嫌洗黑钱”等为由头，诱导用户进行相关操作，直接骗取虚拟货币或者盗取钱包私钥，进而达到诈骗目的；

防骗秘笈

一定要去官方渠道核实信息真伪，记住这一条足矣！

互助盘是由资金盘演变过来的一种新模式，根本上都是旁氏骗局。

骗局套路

这类骗局基本都是利用受害人的贪婪或赌性，许以高利吸引越来越多的人投入资金，用后进来用户的钱支付之前用户的利息，这种诈骗方式已经存世良久，盘子数目庞大、受害人及被诈骗资金总量数字相当恐怖。

近几年，互助盘打着“虚拟货币”、“数字加密通用积分”之类的幌子，利用区块链这一载体进行演变发展，隐匿性高、蔓延迅速、监管困难、追踪查控难度高。

防骗秘笈

降低贪婪控制赌性勿要梭哈

提高防骗意识敏锐识别骗局

加密行业充斥着形形色色的“币圈大神”，他们不时发和名人的合照、晒自己巨额持币量和极为夸张收益的截图、参加各种“高逼格”会议等，以此包装自己为“币圈大神”，给人以“有足够的实力和人脉带人赚钱”的假象。

很多刚接触虚拟货币的“小白”，碰到了“币圈大神”，就以为是遇到了“贵人”，深信不疑，梦想着能借此发一笔横财，殊不知已经踏入早已经精心设计好的套路中。

骗局套路

“币圈大神”和一些项目方进行私下交易，通过“喊单”的方式，告知粉丝某个币后面会涨，以此骗人接盘；

“币圈大神”对某个项目进行“喊单”，教唆粉丝参与私募或者ICO，而这些项目代币上线即破发；

“币圈大神”会引诱粉丝去小交易平台进行合约交易，通过“插针式”爆仓方式来进行收割。

防骗秘笈

在自身对虚拟货币不太了解的情况下，不要去尝试“合约”交易、私募等高风险投资，不论某人吹嘘的自己多厉害；

在任何时候，千万不要梭哈！

多学习币圈知识，多了解虚拟货币骗局！

多参与各个公链/热门板块/头部平台的项目，尽量少参与小平台、“土狗”项目。

“韭菜盘”顾名思义最终目的就是为了“割韭菜”，通过前期控盘和各式各样的“包装”，在部分群体间建立一个“虚伪共识”。

骗局套路

这类骗局套路，或是需要购买矿机，或是需要购买额度的，通过推广拉人头、三级分销等模式来引诱更多的人进场。

只有少部分早期参与的人可能会有收益，后面进来的人都是待割的“韭菜”。

这类盘子生命周期都比较短，一旦出现增长乏力的情况，“虚伪共识”随时都可能崩塌，韭菜盘也就到了该收割的时间点。

防骗秘笈

提高识别韭菜盘的能力，一般年化收益超过30%基本可以判定为“韭菜盘”，坚决不参与“韭菜盘”；

你想着的是可观的收益，而骗子盯着的是你的本金!

所谓插针,就是暴涨暴跌之后，行情立马反转，反向极速反弹或者回调，K线呈现一个“针”的形态。

骗局套路

头部交易所火币、币安等，不时来个“插针”行情，退一步说，如果“插针”行情是市场规律所致，但急涨急跌行情下，这些中心化交易所网站“崩溃”又作何解释！很多受害用户称之为“拔网线”，因为交易所网站崩溃，很多用户无法添加保证金，或者无法及时止损平仓，导致最终爆仓。

而对于一些小型交易所，本来交易深度就极差，一遇到突变行情，比头部交易所更甚！

风险最大的是自搭的小平台，这和很多骗局有所交集，不光有恶意“拔网线”、“插针”的现象，还有很多极为恶劣的行为，比如资金无法提取、数据随意篡改等。

防骗秘笈

一入合约深似海，从此自由是路人！

首先，没有金刚钻，就不要触碰合约，风险很高；

其次，开仓倍数和保证金要兼顾平衡，首先保证不被爆的基础上，再去追逐较高的收益；

最后，一定要优先选择链上头部合约交易平台。

骗局套路/特征

近年来，借助巨大的造富效应，“区块链”概念迅速爆红。依托“区块链”技术，各种虚拟货币层出不穷，其中不乏有很多是披着“区块链”外衣的传销骗局。

骗子通过夸大区块链的造富效应，打着区块链、虚拟货币等幌子欺骗广大受害者，利用广大受害者不了解虚拟货币，但又有强烈的暴富心态，对在虚拟货币掘金充满憧憬。骗子精心包装、时时“画饼”，鼓吹项目的合规性和未来巨大收益，诱骗受害人一步步踏入精心编织好的骗局。

防骗秘笈

判断传销的三个标准：

“第一，入门费。在非法传销中，犯罪人员往往要求进入的人员需要缴纳高额的入门费，或者需要购买某些特定产品作为入门标准。

第二，发展人员。传销组织一般都要求其成员不断拉拢其他人员进入，来扩大自己的队伍。

第三，劳动报酬。合法企业与劳动者会签订劳动合同，给予劳动者合理的收入，而非法传销通过以高额回报为诱饵招”。

符合这三个基本条件就是传销无疑，一定要远离！

BSC链是土狗项目的天堂，meme币是土狗项目的盛欢。可见，BSC链上各种土狗项目层见叠出，是土狗项目的聚集地，meme币又是土狗项目骗局的重灾区。

骗局套路

土狗项目特征：疯狂蹭热点概念，没有审计和背书，甚或界面粗糙、无白皮书、无创始团队信息等。

当前，发币成本极低且只需几步操作，骗子利用一些用户不了解虚拟货币或是赌博的心态，通过蹭热点等炒作方式，吸引投资者投资，最终“Rugpulls”（捐款跑路），代币一泻千里，基本归零，成为空气币。

例如，“鱿鱼游戏”项目最终代币价格从哪高点1.8W元直线下跌至2分钱。

防骗秘笈

谨慎冲“土狗”，更不要梭哈冲“土狗”！

提高辨识“土狗”项目的能力。

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